Veľké firmy a finančné inštitúcie

Správa a úschova cenných papierov

Úvod k správe a úschove cenných papierov

Československá obchodná banka, a.s., (ďalej len ČSOB) prostredníctvom útvaru Správa a úschova cenných papierov („Custody“) poskytuje komplexné služby v oblasti správy aj úschovy cenných papierov pre medzinárodnú aj domácu klientelu na slovenskom kapitálovom trhu od januára 1995. Vzhľadom na skutočnosť, že naša banka poskytuje tento produkt od začiatku fungovania kapitálového trhu v ČR a v SR, má najbohatšie skúsenosti a narastajúci počet renomovaných zahraničných aj tuzemských klientov.

Od apríla 1998 ČSOB poskytuje správu cenných papierov obchodovaných na medzinárodných trhoch pre domácich investorov.

Rozsahom svojich služieb pokrýva celú škálu požiadaviek na kvalitnú a bezpečnú správu cenných papierov – počnúc vyporiadaním obchodov tuzemskými aj zahraničnými cennými papiermi, ďalej ich pravidelným oceňovaním a prislúchajúcim reportingom, zabezpečovaním výplaty úrokových výnosov a dividend, zabezpečovaním záložných práv k cenným papierom, až po zastupovanie akcionárov na valných zhromaždeniach, ako aj ostatných súvisiacich korporátnych aktivít.

Napriek silnejúcej konkurencii si ČSOB udržiava stabilnú pozíciu medzi kľúčovými hráčmi na slovenskom trhu s cennými papiermi.

ČSOB ako správca cenných papierov („custodian“) spĺňa štandard spôsobilosti zahraničného custodiana podľa ustanovenia predpisu 17f-5 a 17f-7 vydaného Securities and Exchange Commission (SEC) vyplývajúceho zo Zákona o investičných spoločnostiach 1940 Zb. platného v USA a taktiež podľa obdobného kanadského nariadenia National Instrument 81-102.

ČSOB rokoch 2009 a 2008 získala prostredníctvom časopisu Global Custodian skóre „leading commended“ (t. j. odporúčaný custodian pre zahraničných investorov na Slovensku na správu cenných papierov). V rokoch 2010, 2007, 2005 a 2004 bola ČSOB časopisom Global Custodian hodnotená ako „commended“.

V roku 2011 ČSOB po prvýkrát získala ocenenie „Najlepšia banka pre správu a úschovu cenných papierov na Slovensku pre rok 2011“ - Best Sub-Custodian Bank 2011 od ekonomického časopisu Global Finance.

1. ČSOB ako člen centrálneho depozitára cenných papierov SR, a.s.
2. Správa a úschova tuzemských cenných papierov
3. Správa zahraničných cenných papierov
4. Custody Online

1. ČSOB ako člen centrálneho depozitára cenných papierov SR, a.s.

ČSOB na základe povolenia Úradu pre finančný trh – predchodcu Národnej banky Slovenska (NBS) ako regulátora nad kapitálovým a finančným trhom – poskytuje investičné a vedľajšie služby v rozsahu uvedenom v tomto povolení a v zmysle ustanovení zákona č. 566/2001Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov („Zákon“).

Následne po transformácii Strediska cenných papierov SR, a.s., na Centrálny depozitár cenných papierov SR, a.s. (ďalej len CDCP), získala ČSOB licenciu na členstvo v CDCP, na základe čoho ČSOB vykonáva činnosť člena v zmysle Zákona a Prevádzkového poriadku CDCP.

ČSOB poskytuje pre klientov všetky služby spojené s vedením tzv. „účtu majiteľa cenných papierov“ a ostatné služby člena CDCP na základe zmluvy o správe a úschove cenných papierov.

Účtom majiteľa cenných papierov sa rozumie akýkoľvek účet cenných papierov zriadený podľa zákona, t. j. účet vedený v banke aj účet vedený v evidencii CDCP.

2. Správa a úschova tuzemských cenných papierov

ČSOB ponúka svojim klientom custody služby v súlade so zmluvou o správe a úschove cenných papierov, príp. tzv. Subcustodian Agreement, ktorou klient poveruje ČSOB ako lokálneho správcu na spravovanie jeho cenných papierov a zároveň splnomocňuje správcu vykonávať každý úkon špecifikovaný v zmluve.

Základné custody služby zahŕňajú:

• Otváranie, vedenie a zatváranie účtov cenných papierov (vrátane držiteľského účtu)
• Vyporiadanie obchodov s cennými papiermi na základe inštrukcie od klienta
• Správa zaknihovaných (dematerializovaných) cenných papierov a úschova listinných cenných papierov
• Zabezpečovanie ochrany a výkonu práv k cenným papierom
• Inkaso výnosov (vo forme dividend a kupónov) plynúcich z cenných papierov
• Zastupovanie na valnom zhromaždení/hlasovanie na základe splnomocnenia
• Reporty

Účet cenných papierov v ČSOB

V knihách ČSOB otvoríme na základe žiadosti klienta účet alebo účty cenných papierov podľa požiadaviek klienta. Systémy v ČSOB umožňujú otvoriť pod jedným custodianom (zmluvným klientom) viac klientskych účtov. Systém zároveň dovoľuje priradiť ľubovoľný účet cenných papierov k ľubovoľnému bežnému účtu vedeného ČSOB v Eur alebo cudzej mene.

Účet cenných papierov v Centrálnom depozitári cenných papierov SR, a.s.

Aby sme vám vedeli poskytovať služby, je nevyhnutné, aby sme pre vás otvorili účet majiteľa cenných papierov v CDCP.

Bežný účet

Podmienkou poskytovania služieb správy a úschovy cenných papierov je otvorenie bežného účtu, ktorý je potrebný na zabezpečenie krytia finančného vyrovnávania obchodov s cennými papiermi. Účet môže byť vedený v eurách alebo ľubovoľnej cudzej mene.

Forma komunikácie

Štandardne je komunikácia medzi zahraničným klientom a ČSOB zabezpečovaná prostredníctvom SWIFT-u. V prípade, ak nie je možné použiť SWIFT, je zasielanie pokynov realizované faxom alebo e-mailom s použitím kódového čísla. Bežný spôsob zadávania pokynov pre lokálnych klientov je formou doručenia originálnych príkazov na vyporiadanie obchodov osobne, poštou alebo faxom.

Poplatky

Poplatky sú účtované za všetky úkony súvisiace s vyporiadaním obchodov s tuzemskými cennými papiermi a ich správou a sú súčasťou zmluvnej dokumentácie.

3. Správa zahraničných cenných papierov

ČSOB ponúka svojim klientom custody služby v súlade so zmluvou o správe a úschove zahraničných cenných papierov, ktorou klient poveruje ČSOB ako správcu na spravovanie cenných papierov a zároveň splnomocňuje správcu vykonávať každý úkon špecifikovaný v zmluve.

Základné custody služby zahŕňajú:

• Otváranie, vedenie a zatváranie účtov cenných papierov
• Vyporiadanie obchodov s cennými papiermi na základe inštrukcie od klienta
• Správa dematerializovaných cenných papierov
• Zabezpečovanie ochrany a výkonu práv k cenným papierom
• Inkaso výnosov (vo forme dividend a kupónov) plynúcich z cenných papierov
• Zastupovanie na valnom zhromaždení/hlasovanie na základe splnomocnenia
• Reporty

Účet cenných papierov

V knihách ČSOB pre vás otvoríme účet alebo účty cenných papierov v štruktúre, ktorú si sami zvolíte. Systém ČSOB umožňuje flexibilnú štruktúru a neobmedzený počet účtov cenných papierov v závislosti od druhov cenných papierov, meny, depozitára alebo iného ľubovoľného kritéria podľa požiadaviek klienta. Systém zároveň dovoľuje priradiť ľubovoľný účet cenných papierov k ľubovoľnému bežnému účtu v Slovenských korunách alebo cudzej mene.

Účet cenných papierov u depozitára cenných papierov

ČSOB môže viesť cenné papiere pod svojím klientskym účtom u zahraničného depozitára cenných papierov alebo môže otvoriť pre klienta aj osobitný – samostatný účet.

Druhotná úschova

ČSOB môže poveriť tretiu osobu druhotnou úschovou a/alebo správou investícií klienta za podmienok, ktoré sú bežné, vhodné alebo dostupné pre príslušný trh a investície v depozitnom systéme. Druhotná úschova môže znamenať Euroclear, Clearstream alebo iný podobný systém alebo depozitár cenných papierov a môže tiež znamenať inú pobočku ČSOB alebo právnickú osobu asociovanú s ČSOB, prípadne môže ísť o iného člena ČSOB Finančnej skupiny.

Bežný účet

Podmienkou poskytovania služieb správy a úschovy cenných papierov je zriadenie bežného účtu. Účet môže byť vedený v eurách alebo ľubovoľnej cudzej mene. V prípade bežných účtov je možné zvoliť si obdobnú štruktúru ako pri účtoch cenných papierov.

Forma komunikácie

Štandardne je komunikácia medzi klientom a ČSOB zabezpečovaná prostredníctvom SWIFT-u. V prípade, ak nie je možné použiť SWIFT, je zasielanie pokynov realizované faxom alebo e-mailom s použitím kódového čísla. Bežný spôsob zadávania pokynov je formou doručenia originálnych príkazov na vyporiadanie obchodov osobne alebo poštou.

Poplatky

Poplatky sú účtované za všetky úkony súvisiace s vyporiadaním obchodov s tuzemskými cennými papiermi a ich správou a sú súčasťou zmluvnej dokumentácie.

4. Custody Online

Custody Online je nová softvérová aplikácia, ktorá predstavuje pre klientov internetový prístup k ich majetkovým účtom cenných papierov vedených v ČSOB na základe aktuálneho stavu účtu cenných papierov v CDCP.

ČSOB na základe požiadavky klienta zabezpečí sprístupnenie informácií na majetkových účtoch cenných papierov prislúchajúcich danému klientovi.

Aplikácia Custody Online je pre užívateľa prehľadná a ponúka možnosť rýchlej navigácie. Po zadaní prístupových hesiel sa klient dostane priamo na prehliadanie svojho majetkového účtu, kde si môže prehľadne nastaviť to, čo si potrebuje zobraziť – aktuálny stav na majetkovom účte, pohyby vo vybranom období či stav na majetkovom účte cenných papierov v minulosti.

Aplikácia Custody Online ponúka svojim užívateľom ešte väčšiu flexibilitu a efektivitu tým, že umožňuje prostredníctvom niekoľkých kliknutí prístup k informáciám kedykoľvek a z ktoréhokoľvek miesta. Užívatelia nemusia čakať na svoje pravidelné výpisy, aby zistili, aký je stav na ich majetkových účtoch. Sami sa môžu kedykoľvek presvedčiť, aké obchody a kedy boli na ich účtoch realizované, či obchod prebehol v poriadku a aký je aktuálny stav cenných papierov na ich majetkových účtoch.