Sporiť a investovať
Dokumenty k fondom
INFOLIST
Infolisty sú pravidelné mesačné správy obsahujúce informácie pre existujúcich, ale aj nových investorov. Podielnik sa v nich dozvie dôležité informácie o stave a vývoji majetku v podielovom fonde, zloženie portfólia a ďalšie zaujímavé údaje.
PREDAJNÝ PROSPEKT A ZJEDNODUŠENÝ PREDAJNÝ PROSPEKT
Obsahujú informácie, ktoré sú nevyhnutné na to, aby si mohli investori vytvoriť správny úsudok o ponúkanej možnosti investovania a o rizikách spojených s takýmto investovaním.
Predajný prospekt musí obsahovať jasné a pre bežných investorov zrozumiteľné vysvetlenie rizikového profilu podielového fondu.
Zjednodušený predajný prospekt musí byť zostavený a štrukturovaný tak, aby bol ľahko zrozumiteľný.
ŠTATÚT
Štatút je základným dokumentom podielového fondu. Tvorí neoddeliteľnú súčasť zmluvy medzi podielnikom a správcovskou spoločnosťou. Štatút obsahuje najmä informácie o podielovom fonde, správcovskej spoločnosti, depozitárovi, opisuje zameranie, investičnú stratégiu fondu a obsahuje ďalšie informácie vyplývajúce zo zákona o kolektívnom investovaní.
Upozornenie v zmysle zákona č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní: Tento dokument má len informačný charakter a jeho úlohou nie je nahradiť zjednodušený predajný prospekt, predajný prospekt, štatút alebo stanovy fondu. Akékoľvek odhady výnosov alebo údaje o minulých výnosoch slúžia len pre informatívne účely. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko, doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície môže rásť ale aj klesať, a nie je zaručená návratnosť investovanej sumy. Pri zaistených fondoch je vyplatenie vloženej investície a dosiahnutého výnosu zaistené iba pri splatnosti fondu a je závislé na splnení záväzkov protistrán, s ktorými fond uzatvára obchody a na splnení záväzkov emitentov dlhopisov držaných v portfóliu fondu. Investičná stratégia fondu je uvedená v štatúte a/alebo v stanovách, v predajnom prospekte, v zjednodušenom predajnom prospekte, ktoré sú k dispozícii na predajných miestach v pobočkách ČSOB, a.s., u distribútorov, v sídle spoločnosti a na www.csobinvesticie.sk. V súlade so štatútom môže byť podiel prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených štátmi uvedenými v štatúte prekročiť 35% hodnoty majetku v podielovom fonde, pričom tento podiel môže dosiahnuť až 100% hodnoty majetku v podielovom fonde. Daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže meniť.