INVESTIČNÝ DOTAZNÍK
INVESTIČNÝ DOTAZNÍK
Váš investičný horizont, súčasná finančná situácia, skúsenosti a znalosti o investovaní a vzťah k riziku sú faktory, ktorých definovanie nám pomôže nájsť pre vás optimálnu kombináciu investičných nástrojov. Na základe informácií uvedených v tomto dotazníku vám budeme môcť odporučiť investičné produkty, ktoré najviac vyhovujú vašim požiadavkám a predstavujú najlepšie riešenie pre naplnenie vašich investičných cieľov.
Uvedomujeme si jedinečnosť vašich investičných potrieb, a preto pristupujeme k Vášmu finančnému majetku individuálne a s profesionálnou starostlivosťou. Investovanie so sebou prináša zaujímavé výnosy, ale aj možnosť straty. Investičný dotazník bol vytvorený na určenie vášho osobného investičného profilu, ako pomoc pri vašom rozhodovaní sa o investovaní a nevzťahuje sa na aktíva určené na vaše každodenné výdavky.
Váš investičný horizont, súčasná finančná situácia, skúsenosti a znalosti o investovaní a vzťah k riziku sú faktory, ktorých definovanie nám pomôže nájsť pre vás optimálnu kombináciu investičných nástrojov. Vaša finančná situácia, prípadne ďalšie okolnosti sa však môžu v čase meniť. V prípade takejto zmeny vám navrhujeme prehodnotiť váš investičný profil spolu s vašim ČSOB investičným poradcom.
Na základe informácií uvedených v tomto dotazníku vám budeme môcť odporučiť investičné produkty, ktoré najviac vyhovujú vašim požiadavkám a predstavujú najlepšie riešenie pre naplnenie vašich investičných cieľov.
Prosím, vyplňte všetky odpovede na otázky.
0. VŠETKY VAŠE ÚSPORY BUDETE POTREBOVAŤ NAJNESKÔR:
-
-
0b.
1. PREDSTAVTE SI, ŽE V PRIEBEHU JEDNÉHO MESIACA KLESNE HODNOTA VAŠEJ INVESTÍCIE O 5%, NAPR. Z 1 000 EUR NA 950 EUR. AKO ZAREAGUJETE?
-
10b.
2. NA AKÉ DLHÉ OBDOBIE PLÁNUJETE INVESTOVAŤ VÄČŠINU SVOJICH ÚSPOR?
5b.
10b.
20b.
30b.
3. KOĽKO PROSTRIEDKOV MÁTE K DISPOZÍCII NA INVESTOVANIE? OD TEJTO SUMY ODPOČÍTAJTE VÄČŠIE PLÁNOVANÉ VÝDAVKY NA NAJBLIŽŠIE OBDOBIE (NAPR. KÚPA AUTA, REKONŠTRUKCIA BÝVANIA).
0b.
5b.
10b.
4. VEZMITE DO ÚVAHY PRÍJMY VAŠEJ DOMÁCNOSTI A ZOHĽADNITE VAŠE FINANČNÉ VÝDAVKY. KOĽKO DOKÁŽETE MESAČNE UŠETRIŤ?
0b.
5b.
10b.
5. STE VLASTNÍKOM NEHNUTEĽNOSTI (DOM, BYT)?
0b.
5b.
10b.
6. S KTORÝMI FINANČNÝMI PRODUKTMI MÁTE SKÚSENOSTI A VIETE POSÚDIŤ ICH VÝHODY A RIZIKÁ?
0b.
5b.
10b.
15b.
7. ZAUJÍMATE SA O PROBLEMATIKU INVESTOVANIA?
0b.
5b.
10b.
15b.
8. AKÉ SÚ VAŠE CIELE PRI INVESTOVANÍ?
0b.
5b.
10b.
15b.
9. VYBERTE ODPOVEĎ, S KTOROU SA NAJVIAC STOTOŽŇUJETE.
0b.
5b.
10b.
15b.
10. NASLEDUJÚCE SCENÁRE PREDSTAVUJÚ ZISK ALEBO STRATU PO ROKU INVESTOVANIA. VYBERTE SITUÁCIU, KTORÁ NAJVIAC VYHOVUJE VAŠIM PREDSTAVÁM.
0b.
10b.
15b.
Prosím, vyplňte všetky odpovede na otázky.
Upozornenie v zmysle zákona č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní: Tento dokument má len informačný charakter a jeho úlohou nie je nahradiť zjednodušený predajný prospekt, predajný prospekt, štatút alebo stanovy fondu. Akékoľvek odhady výnosov alebo údaje o minulých výnosoch slúžia len pre informatívne účely. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko, doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície môže rásť ale aj klesať, a nie je zaručená návratnosť investovanej sumy. Pri zaistených fondoch je vyplatenie vloženej investície a dosiahnutého výnosu zaistené iba pri splatnosti fondu a je závislé na splnení záväzkov protistrán, s ktorými fond uzatvára obchody a na splnení záväzkov emitentov dlhopisov držaných v portfóliu fondu. Investičná stratégia fondu je uvedená v štatúte a/alebo v stanovách, v predajnom prospekte, v zjednodušenom predajnom prospekte, ktoré sú k dispozícii na predajných miestach v pobočkách ČSOB, a.s., u distribútorov, v sídle spoločnosti a na www.csobinvesticie.sk. V súlade so štatútom, resp. predajným prospektom, môže byť podiel prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených štátmi uvedenými v štatúte, resp. predajnom prospekte, prekročiť 35% hodnoty majetku v podielovom fonde, pričom tento podiel môže dosiahnuť až 100% hodnoty majetku v podielovom fonde. Daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže meniť.