Sporiť a investovať
Knižnica
Pred samotným investovaním zvážte:
- zabezpečenie kľúčových rizík:pokryte si riziká nepriaznivých životných situácií, ktoré môžu vám alebo vašej rodine spôsobiť existenčné problémy (život, zdravie, majetok)
- bilanciu svojich príjmov a výdavkov:určite si vaše finančné možnosti, jednorazové aj mesačné, a následne zvážte stabilitu svojich disponibilných príjmov
- vytvorenie finančnej rezervy pre nečakané výdavky:finančná rezerva by vám mala slúžiť na pokrytie pravidelných výdavkov približne na polročné obdobie, ak sa vo vašom živote vyskytne nečakaný krátkodobý výpadok príjmu
- svoje ciele, potreby a očakávania: pred investovaním by ste si mali mať zodpovedané otázky, pre aký účel sa plánujete vzdať súčasnej spotreby, čo očakávate od svojej investície (výnos, bezpečnosť, jednoduchosť atď.) a čo ste preto ochotní podstúpiť (aké časové obdobie, kolísanie investície atď.)
Ako postupovať ďalej?
1. krok: Kontaktujte našich investičných poradcov - v ČSOB sme pripravení pomôcť vám určiť investičné ciele a vybrať vhodné investície. Navyše vám budeme nablízku i kedykoľvek počas investície. Stačí iba kontaktovať naše pobočky.
2. krok: Zistite svoj investičný profil - v spolupráci s vašim investičným poradcom vyplňte jednoduchý investičný dotazník, ktorý vám pomôže zistiť, aký ste typ investora. Podľa výsledku vám priradíme jeden z INVESTIČNÝCH PROFILOV ČSOB.
3. krok: Urobte správne investičné rozhodnutie - vyberte si za pomoci svojho investičného poradcu optimálnu kombináciu fondov, ktorá odráža váš osobný investičný profil. Oboznámte sa so všetkými dokumentami fondov.
4. krok: Uzavrite s nami Rámcovú zmluvu o investovaní a uhraďte peňažné prostriedky na účet fondu - ku každej investície vám zašleme potvrdenie.
Upozornenie v zmysle zákona č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní: Tento dokument má len informačný charakter a jeho úlohou nie je nahradiť zjednodušený predajný prospekt, predajný prospekt, štatút alebo stanovy fondu. Akékoľvek odhady výnosov alebo údaje o minulých výnosoch slúžia len pre informatívne účely. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko, doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície môže rásť ale aj klesať, a nie je zaručená návratnosť investovanej sumy. Pri zaistených fondoch je vyplatenie vloženej investície a dosiahnutého výnosu zaistené iba pri splatnosti fondu a je závislé na splnení záväzkov protistrán, s ktorými fond uzatvára obchody a na splnení záväzkov emitentov dlhopisov držaných v portfóliu fondu. Investičná stratégia fondu je uvedená v štatúte a/alebo v stanovách, v predajnom prospekte, v zjednodušenom predajnom prospekte, ktoré sú k dispozícii na predajných miestach v pobočkách ČSOB, a.s., u distribútorov, v sídle spoločnosti a na www.csobinvesticie.sk. V súlade so štatútom, resp. predajným prospektom, môže byť podiel prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených štátmi uvedenými v štatúte, resp. predajnom prospekte, prekročiť 35% hodnoty majetku v podielovom fonde, pričom tento podiel môže dosiahnuť až 100% hodnoty majetku v podielovom fonde. Daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže meniť.