Čo sú podielové fondy riadené AI?

Podielový fond je forma kolektívneho investovania, kde správcovská spoločnosť zhromažďuje financie investorov a investuje ich do akcií, dlhopisov alebo iných aktív.

Pri fondoch riadených umelou inteligenciou (Artificial Intelligence, skrátene AI) prebieha výber investícií, analýza trhov a rozhodovanie o nákupoch či predajoch s pomocou umelej inteligencie. Dokáže spracovať veľké množstvo dát a robiť rozhodnutia rýchlejšie, bez emócií a často efektívnejšie ako človek.

Výsledkom spojenia umelej inteligencie a investovania je aj prvý Fond riadený AI na Slovensku s názvom Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing. Ide o zmiešaný fond od ČSOB, ktorý spravuje umelá inteligencia pod dohľadom špecializovaných tímov odborníkov.

Fond vďaka umelej inteligencii:

• Používa takmer 200 rôznych matematických modelov
• Pracuje s viac ako 1 200 ekonomickými a trhovými ukazovateľmi na tvorbu predikcií, čo je výrazne viac ako dokáže obsiahnuť ľudský mozog

Výhody investovania s AI

AI fondy prinášajú množstvo benefitov, medzi ktoré patria napríklad:

• Rýchlosť a presnosť - algoritmy spracujú tisíce dát v priebehu sekúnd
• Emočná neutralita - AI nerobí rozhodnutia pod vplyvom strachu alebo eufórie
• Adaptabilita - AI fondy sa vedia prispôsobiť zmenám na trhu dynamickejšie ako tradičné fondy

Ako funguje fond riadený umelou inteligenciou od ČSOB?

Zloženie portfólia Fondu riadeného AI navrhuje AI systém QAISAR, ktorý dokáže rýchlo a objektívne spracúvať a vyhodnocovať veľké množstvo dát. Na základe získaných informácií vyberá triedy aktív, regióny a sektory pre potenciálne obchodné príležitosti.

Ľudský dohľad stále zohráva dôležitú úlohu. Dátoví vedci a investiční experti naďalej pozorne sledujú a aktívne rozvíjajú fungovanie AI systému QAISAR. Jeho rozhodnutia podliehajú dennému monitoringu. Systém pravidelne prechádza tréningom na nových dátach a učí sa prostredníctvom nových typov dát a algoritmov.

Fond riadený AI sa dá prirovnať k lietadlu s autopilotom. Z teoretického a technického hľadiska je možné nechať ho let na autopilotovi. Avšak, po celý čas sú v kokpite prítomní aj skúsení ľudskí piloti, ktorí sú v prípade náhlych a mimoriadnych neočakávaných situácií pripravení a schopní zasiahnuť.

Čo všetko sleduje AI systém QAISAR?

QAISAR priebežne analyzuje napríklad:

• Makroekonomické ukazovatele - inflácia, úrokové sadzby, hospodársky rast a zadlženosť krajín
• Firemné dáta - vývoj ziskov, tržieb a ďalšie finančné ukazovatele
• Trhový sentiment - nálada investorov a správanie na finančných trhoch
• Regionálne a sektorové trendy - ako sa v aktuálnom čase darí napríklad technologickým firmám alebo firmám v konkrétnych sektoroch
• Historické vzťahy medzi triedami aktív - zmeny vo vývoji akcií, dlhopisov a komodít v rôznych fázach trhových cyklov
• Rizikové faktory - trhové alebo geopolitické riziká, ktoré môžu ovplyvniť výkonnosť portfólia
• Nefinančné kritériá ESG - v akej miere kladú firmy dôraz na ochranu životného prostredia, sociálne aspekty a transparentné riadenie spoločnosti

Zodpovedné investovanie s Fondom riadeným AI

Fond riadený AI nie je len o výkonnosti, ale aj o hodnotách. Patrí do skupiny spoločensky zodpovedných fondov, ktoré zohľadňujú environmentálne, sociálne a riadiace kritériá spoločností, známe pod skratkou ESG.

Pri vyhodnocovaní investičných príležitostí uprednostňuje spoločnosti s nasledovnými charakteristikami:

• Nízka uhlíková stopa a environmentálne zodpovedné správanie
• Férový prístup k zamestnancom a pozitívny vplyv na spoločnosť
• Transparentné a zodpovedné riadenie

ESG dlhopisy a podpora cieľov udržateľného rozvoja OSN

Fond riadený AI investuje aj do zelených, sociálnych a udržateľných dlhopisov. Tieto dlhopisy financujú projekty s pozitívnym vplyvom na životné prostredie alebo spoločnosť.. V rámci akciovej a dlhopisovej zložky investuje aj do cenných papierov vydaných spoločnosťami, ktoré svojimi podnikateľskými aktivitami prispievajú k dosiahnutiu Cieľov udržateľného rozvoja OSN. Patria sem napríklad investície do zdravotníctva, obnoviteľných zdrojov energie, vzdelávania a infraštruktúry.

Investičná stratégia pre zmiešané portfólio

Fond riadený AI je zmiešaný fond, ktorý investuje do rôznych tried aktív, ako sú akcie, dlhopisy, hotovosť a alternatívne investície. Takto dokáže rozkladať riziko trhových výkyvov medzi viaceré oblasti a zachovať rovnováhu medzi rastom a stabilitou. Pri neutrálnom rozložení akciová zložka predstavuje 55 % a dlhopisová 45 %. Znamená to, že portfólio je obvykle takmer rovnomerne rozložené medzi akcie a dlhopisy. Od zvyčajného rozloženia sa môže do určitej miery odchýliť na základe odporúčania AI systému QAISAR.

Fond riadený AI má globálnu diverzifikáciu naprieč regiónmi po celom svete a zároveň pokrýva všetky sektory. Vďaka tomu dokáže efektívne reagovať na trhové zmeny a investičné príležitosti na svetovom trhu.

SMART TIP: Odporúčaný investičný horizont Fondu riadeného AI je 5 a viac rokov. Počas tohto obdobia má dostatok času na to, aby využil svoj rastový potenciál a zároveň vyrovnal prirodzené výkyvy na finančnom trh. Dodržanie investičného horizontu zvyšuje pravdepodobnosť, že pri investovaní dosiahnete priaznivý výsledok.

Pre koho je vhodné investovanie do AI fondov?

Investovanie do fondov riadených s pomocou umelej inteligencie je vhodné najmä pre investorov, ktorí:

• Veria v technologický pokrok a chcú byť súčasťou inovácií
• Hľadajú alternatívu k tradičným fondom