Spoločensky zodpovedné fondy
Čo sú spoločensky zodpovedné fondy?
Spoločensky zodpovedné fondy umožňujú investovať do firiem a krajín, ktoré spĺňajú prísne ESG kritériá – environmentálne (E), sociálne (S) a riadiace (G).
Environmentálne kritériá
(Environment)
- Prístup ku klimatickým zmenám
- Využívanie obnoviteľnej energie
- Produkcia emisií a odpadové hospodárstvo
Sociálne kritériá
(Social)
- Dodržiavanie ľudských práv
- Dôraz na zdravie a bezpečnosť
- Rozmanitosť, inklúzia a rovné príležitosti
Riadiace kritériá
(Governance)
- Transparentnosť a obchodná etika
- Nezávislosť členov predstavenstva
- Vplyv na miestnu komunitu a filantropia
Smart tip
Pri spoločensky zodpovednom investovaní sa môžete stretnúť aj s označeniami ESG investovanie alebo ESG fondy. Ide o ten istý prístup k investovaniu.
Ponuka spoločensky zodpovedných fondov
V aplikácii ČSOB SmartBanking nájdete spoločensky zodpovedné fondy pod označením RI – Responsible investing v názve fondu.
Fond riadený AI
Spojte zodpovedné investovanie s výhodami najmodernejších technológií. Nový zmiešaný fond využíva umelú inteligenciu na analýzu obrovského množstva dát a prijímanie investičných rozhodnutí. Vďaka tomu reaguje rýchlo, efektívne a bez emócií.
Fond riadený AI: Enhanced Intelligence
Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing
- Kombinuje akcie, dlhopisy, hotovosť a alternatívne investície zo všetkých sektorov a regiónov sveta
- Zloženie portfólia navrhuje systém založený na umelej inteligencii QAISAR, ktorý rýchlo a objektívne analyzuje dáta, predikuje výnosy a podľa toho vyberá triedy aktív, regióny aj sektory
- Prognózy sú obohatené o komplexnú analýzu rizík a zohľadňujú aktuálnu náladu na trhu
- Pri výbere investičných príležitostí uprednostňuje investície do firiem a krajín kladúce dôraz na ochranu životného prostredia, sociálne aspekty a transparentné riadenie. Fond investuje aj do dlhopisov, ktoré financujú ekologické alebo sociálne projekty a do emitentov prispevajúcich k plneniu cieľov udržateľného rozvoja OSN.
- Vhodný pre inovatívnych investorov s rastovým investičným profilom hľadajúcich spoľahlivého AI partnera
ČSOB Fér fondy
Investovaním do spoločensky zodpovedných zmiešaných fondov podporíte firmy a krajiny spĺňajúce prísne ESG kritériá.
ČSOB Fér Vyvážený
ČSOB Fér Vyvážený Responsible Iinvesting o.p.f.
- Kombinuje prevažne dlhopisovú a akciovú zložku, hotovosť a nástroje peňažného trhu aj alternatívne investície do spoločensky zodpovedných krajín a firiem
- Fond uplatňuje princípy zodpovedného investovania tým, že neinvestuje do kontroverzných oblastí, ako tabak, hazardné hry a zbrane. Pri výbere investičných príležitostí uprednostňuje firmy a krajiny, ktoré dosahujú lepšie hodnotenie z pohľadu udržateľnosti a dokážu produkovať tovary a služby s nižšou intenzitou skleníkových plynov.
- Fond sa zaväzuje investovať minimálne 20 % aktív do udržateľných dlhopisov financujúce ekologické a sociálne projekty a investície do firiem alebo krajín, ktoré prispievajú k dosahovaniu cieľov udržateľného rozvoja.
- Fond je vhodný pre opatrnejších a začínajúcich investorov
ČSOB Fér Rastový
ČSOB Fér Rastový Responsible Investing o.p.f.
- Kombinuje akciovú a dlhopisovú zložku so zameraním na spoločensky zodpovedné krajiny a firmy, pričom podiel akcií na úrovni 55 % sa vie flexibilne prispôsobiť vývoju na finančných trhoch
- Fond uplatňuje princípy zodpovedného investovania tým, že neinvestuje do kontroverzných oblastí, ako tabak, hazardné hry a zbrane. Pri výbere investičných príležitostí uprednostňuje firmy a krajiny, ktoré dosahujú lepšie hodnotenie z pohľadu udržateľnosti a dokážu produkovať tovary a služby s nižšou intenzitou skleníkových plynov.
- Fond sa zaväzuje investovať minimálne 20 % aktív do udržateľných dlhopisov financujúce ekologické a sociálne projekty a investície do firiem alebo krajín, ktoré prispievajú k dosahovaniu cieľov udržateľného rozvoja.
- Môže tvoriť základ portfólia pre odvážnejších investorov
Ekologické fondy
Investovaním do spoločensky zodpovedných akciových fondov podporíte firmy prinášajúce udržateľné riešenia na konkrétne environmentálne výzvy.
PRE VODU: Water
KBC Eco Fund Water Responsible Investing
- Investujete do akcií zodpovedných firiem, ktoré podstatnú časť svojich tržieb získavajú ponukou výrobkov a služieb súvisiacich s vodným hospodárstvom
- Vhodný doplnok portfólia pre odvážnejších a skúsenejších investorov s dostatočne dlhým investičným horizontom
PRE KLÍMU: Climate Change
KBC Eco Fund Climate Change Responsible Investing
- Investujete do zodpovedných firiem, ktoré svoje aktivity zameriavajú na boj proti klimatickej zmene či znižovanie emisií skleníkových plynov
- Vhodný doplnok portfólia pre odvážnejších a skúsenejších investorov
Fondy Pre váš svet
Investovaním do tematických akciových fondov podporíte firmy spĺňajúce prísne ESG kritériá a prinášajúce riešenia na výzvy súvisiace s aktuálnymi megatrendmi.
PRE ZDRAVIE: We Care
KBC Equity Fund We Care Responsible Investing
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem, ktoré sa významne podieľajú na zlepšovaní kvality zdravia v spoločnosti, napríklad výrobou a vývojom liekov, biotechnológiami alebo zdravotníckymi technológiami
PRE INOVÁCIE: We Digitize
KBC Equity Fund We Digitize Responsible Investing EUR
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem, ktoré podporujú vývoj moderných technológií a digitalizáciu procesov. Tieto firmy sú aktívne v oblastiach, ako napríklad veľké dáta (Big data) a umelá inteligencia, kybernetická bezpečnosť či cloudové služby
PRE BUDÚCNOSŤ: We Shape
KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem, ktoré svojimi činnosťami prispievajú ku kvalitnému životu pre súčasné aj budúce generácie. Tieto firmy sú aktívne v oblastiach, ako napríklad automatizácia a robotizácia, infraštruktúra, materiály či logistické riešenia
PRE ŽIVOT: We Live
KBC Equity Fund We Live Responsible Investing
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem, ktoré vyrábajú produkty a služby každodennej spotreby, ako inžinierske siete, potraviny a nápoje, domáce potreby, hygienické výrobky či textil
PRE RADOSŤ: We Like
KBC Equity Fund We Like Responsible Investing
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem, ktoré svojimi činnosťami napĺňajú vaše individuálne potreby, ako napríklad šport, cestovanie a kultúra, reštaurácie, kozmetika či médiá
PRE PRIESTOR: We House
KBC Select Immo We House Responsible Investing
- Investujete do spoločensky zodpovedných firiem z oblasti nehnuteľností, ktoré reagujú na megatrendy ako urbanizácia, rast globálneho bohatstva, starnutie populácie či pokrok v oblasti technológií
Viac informácií o tematických fondoch nájdete na stránke Fondy Pre váš svet
Ako vznikajú a fungujú zodpovedné fondy v ČSOB?
Firmy a krajiny starostlivo vyberáme
Naše fondy investujú len do firiem a krajín spĺňajúcich prísne ESG kritériá
Neinvestujeme do firiem, ktoré pôsobia v oblastiach, ako fosílne palivá, zbrane, hazardné hry, tabak, hry pre dospelých či kožušiny
Automaticky vylučujeme firmy a krajiny, ktoré cielene znečisťujú životné prostredie a porušujú ľudské práva
Spolupracujeme s nezávislými odborníkmi
Naše investičné rozhodnutia každý štvrťrok posudzuje Poradný výbor pre zodpovedné investovanie, ktorý pozostáva z 8 nezávislých odborníkov
Odborníci nám poskytujú spätnú väzbu k metodike výskumu v oblasti udržateľnosti a zabezpečujú transparentnosť výskumu
Investície sú pod kontrolou ESG kritérií
Všetky zodpovedné fondy od ČSOB majú stanovený minimálny podiel udržateľných investícií vo svojom portfóliu
Napríklad zmiešané zodpovedné fondy investujú do dlhopisov tak, aby aspoň 15 % z nich spĺňalo prísne ESG kritériá
Každý fond má jasný cieľ s ohľadom na udržateľnosť
Každý spoločensky zodpovedný fond má stanovený špecifický cieľ podľa ESG kritérií
Napríklad Fond PRE VODU: Water sa zameriava najmä na vodné hospodárstvo. Minimálne 50 % tržieb všetkých firiem zaradených do fondu musí pochádzať z tejto činnosti
Často kladené otázky
ESG fondy sú spoločensky zodpovedné fondy. Investujú do firiem a krajín, ktoré spĺňajú prísne ESG kritériá – environmentálne (E), sociálne (S) a dobré riadenie firmy (G).
Každý zodpovedný fond sleduje pri výbere investícií okrem finančných a ekonomických ukazovateľov aj špecifický cieľ súvisiaci s udržateľnosťou.
Napríklad Fond riadený AI: Enhanced Intelligence sleduje ESG (rizikové) skóre pre firmy a krajiny aj intenzitu skleníkových plynov, ktorá vyjadruje, koľko ton ekvivalentu CO2 vyprodukuje krajina alebo firma na 1 mil. EUR hrubého domáceho produktu alebo tržieb. Cieľom je byť lepší ako referenčná hodnota, s ktorou sa fond porovnáva. Fond má zároveň stanovený minimálny podiel udržateľných dlhopisov.
Ide o číselný ukazovateľ od 0 do 100, ktorý meria, do akej miery je firma vystavená ESG rizikám a ako je pripravená ich zvládnuť, napríklad internými opatreniami. Čím nižšie je ESG skóre, tým lepšie pre firmu a jej investorov.
Ide o číselný ukazovateľ od 0 do 100, ktorý meria, ako krajina prispieva k udržateľnému rozvoju. Čím vyššie skóre, tým viac krajina investuje do udržateľného rozvoja
ESG skóre sa určuje na základe týchto 5 skupín kritérií:
- Výkonnosť a stabilita hospodárstva
- Socio-ekonomický vývoj a zdravie populácie vo všeobecnosti
- Rovnosť, sloboda a práva obyvateľstva
- Environmentálna výkonnosť a environmentálna stopa
- Bezpečnosť, mier a medzinárodné vzťahy
Téma udržateľnosti je v priestore EÚ definovaná prostredníctvom viacerých povinností:
- Povinnosť zisťovať preferencie klienta z hľadiska udržateľnosti pri investičnom poradenstve
- Povinnosť zverejňovať údaje týkajúce sa udržateľnosti zo strany účastníkov finančného trhu
- Povinnosť zverejňovať údaje týkajúce sa udržateľnosti zo strany firiem
- Dodržiavanie EU Taxonomy ako klasifikačného rámca pre určenie, ktoré hospodárske činnosti sú environmentálne udržateľné
Rámcová zmluva o investovaní umožňuje investovanie do podielových fondov a iných cenných papierov. Jej súčasťou sú prílohy: Obchodné podmienky pre investičné poradenstvo a cenné papiere, Všeobecné obchodné podmienky, Sadzobník pre Investičné poradenstvo a Cenné papiere a iné zmluvné dokumenty vyžadované právnymi predpismi.
ČSOB vám na základe tejto zmluvy bude poskytovať investičné služby a zriadi investičné konto na evidenciu vašich podielových listov a iných cenných papierov. Rámcová zmluva o investovaní vás nezaväzuje k investíciám. S jej uzatvorením nie sú spojené žiadne poplatky či náklady. Uzatvára sa na dobu neurčitú a môžete ju kedykoľvek vypovedať.